UDN基金: 各類基金風險 怎知道？

UDN基金 基金：收錄各種基金新聞和優惠情報，不管是最新市場趨勢、國內境外發行基金，或是買賣基金的投資秘訣，基金頻道一次滿足你。 各類基金風險 怎知道？ 9 Jul 2011, 7:06 am 【聯合晚報╱本報訊】 Betty問：目前手上有投資東歐基金與東協基金，每當看到淨值下跌的幅度突然變大時，想了解原因卻又不知道該從何處著手，如果是全球性因素如2008年金融風暴，我會知道原因，但是區域各國的股市又未必完全相關，想請專家解答。 保德信投信答：不論東歐基金、東協基金，或是其他各種類型的股票型基金，同樣都是由一籃子股票所組成。因此基金淨值所以大幅度下跌，一定是因為多家公司股價同時慘跌。舉例來說，一家公司單日跌幅達7%，若是該個股占基金比重為10%，則將影響該基金當日淨值下跌0.7%；此時若是其他公司恰好皆為上漲，則基金淨值下跌有限。 造成股價急遽下跌的原因有兩種：「系統風險」與「非系統風險」，Betty若要分辨該基金當時下跌之主因屬於哪一種，首先可從基金的參考指標觀察起。一般基金往往會設定參考用的市場指標，譬如東歐基金多會參考MSCI新興東歐市場指數，而該指數是由指數編列公司依照東歐各國發展前景，選取不同國家具代表性企業來構成參考指數。因此簡單從參考指標的下跌，即可看出該市場當日的漲跌表現。 Betty如果發現參考指標的漲跌幅明顯與全球其他股市不同，有大跌跡象，此時多屬於單一國家事件，建議可利用各大新聞網站、彭博社 (Bloomberg)等，搜尋是否該區域中主要國家有相關事件發生。而若是參考指數起伏不大，則問題可能來自於個股的波動，此時應參考基金月報提供的前五大持股或前十大持股，利用各大股價查詢系統找出持股當日的股價變化，即有可能發現原因來自於主要持股的股價起落。 最後，如果還是沒有辦法找出淨值大幅下跌的原因，Betty 可直接詢問基金公司，一般基金公司都設有客戶服務電話，只要提供想查詢當日的基金淨值與參考指標差距，即可請基金公司服務人員對於基金績效表現提出說明。 您有基金理財的問題嗎? 「基金教室」專欄幫您諮詢專家解答各式基金投資疑難，欲解惑者，請寫下您的姓名、居住地、職業和問題寄到Eclassroom@udngroup.com.tw電子信箱，本報將會整合問題後，請專家為您解答。 You are receiving this email because you subscribed to this feed at blogtrottr.com. If you no longer wish to receive these emails, you can unsubscribe from this feed.